好調相場でもNISAで損失、家計資産形成の落とし穴
市場が好調な局面でも、世帯年収1200万円の家計がNISAを含む資産形成で2年間に120万円を失った事例を紹介している。
なぜ重要か
- •市場全体の上昇と個々の家計の運用結果は一致しない。
- •老後資金や教育資金では、投資商品の選び方と資金計画が重要になる。
- •高所得世帯でも資産形成の失敗が起こり得ることを示す。
数字で見る
- •世帯年収は1200万円。
- •2年間で120万円を失った。
転用先
原文概要
市場が好調に見えるなか、世帯年収1200万円の家計がNISAを含む資産形成で2年間に120万円を失った事例を扱っている。老後資金や子どもの教育資金の作り方について、ファイナンシャルプランナーが相談事例をもとに解説している。